MONEYKODEX 미국배당다우존스(489250) ETF: 편입 종목과 분배금, 앞으로 볼 변수
상품·구성 자료 확인 2026년 10월 26일 · 보유 비중 스냅샷 2026년 10월 23일. 비중·보수·분배금은 변동할 수 있습니다.
먼저 답부터
미국 배당주 100종목 지수를 추종하는 원화 상장 ETF다. TIGER 미국배당다우존스와 기초지수가 유사하지만 분배 기준일과 세부 비용·추적차이가 다를 수 있다. 연 총보수 0.0099%, 분배 기준은 월중 기준입니다. 분배금이나 투자 원금은 보장되지 않으며 가격 변화까지 포함한 총수익으로 평가해야 합니다.
실제로 무엇을 담는가
운용사는 삼성자산운용이며 비교 대상 지수·전략은 Dow Jones U.S. Dividend 100 지수입니다. 아래 비중은 ETF 상품정보에 표시된 2026년 10월 23일 기준 상위 종목으로, 오늘의 전체 보유 목록이나 고정 목표 비중이 아닙니다.
| 편입 종목·자산 | 당시 비중 |
|---|---|
| 프록터앤드갬블 | 4.4% |
| 텍사스인스트루먼트 | 4.3% |
| 코카콜라 | 4.2% |
| 셰브런 | 4.2% |
| 유나이티드헬스 | 4.2% |
생활소비재·기술·음료·에너지·헬스케어가 상위다. 한국 주식과 달러 자산을 함께 보유하는 효과가 있지만 환율이 원화 수익을 흔든다.
자산명만으로 직접 보유인지 다른 ETF를 통한 간접 보유인지 구분해야 합니다. 실제 거래일의 최신 구성종목과 지수 변경은 아래 운용사 원문에서 확인하세요.
분배금과 총보수를 함께 보기
월중 분배형으로 표시된다. 미국 주식의 현금배당이 달러로 들어와 원화로 환산되므로 회차별 지급액이 일정할 이유는 없다. 지급 기준일과 실제 지급일은 다를 수 있고, 매번 지급할 금액은 해당 회차 공시가 확정합니다.
연 총보수 0.0099%는 펀드 자산에서 반영됩니다. 기타비용·증권 매매비용, 투자자가 부담하는 증권사 수수료와 매수·매도 호가 차이는 별도로 확인해야 합니다. 예를 들어 100주에 좌당 100원이 지급되면 세전 현금은 1만원이지만, 같은 기간 ETF 가격이 주당 150원 떨어지면 단순 총손익은 세전 기준 약 5천원 손실입니다. 예시는 이 상품의 실제 분배액이나 예측치가 아닙니다.
운용사 NAV 수익률은 분배금 재투자를 가정해 표시될 수 있습니다. 이미 반영된 분배금을 또 더하거나 이미 차감된 펀드 비용을 재차 빼지 않도록 수익률 기준을 맞추세요. 세후 결과는 투자 계좌와 현행 과세 방식에 따라 달라집니다.
향후 전망: 세 가지 조건
개선: 미국 배당 기업의 이익 성장과 원화 약세가 겹치면 원화 총수익에 긍정적이다.
유지·혼조: 달러 기준 성과가 좋아도 원화 강세가 이를 상쇄할 수 있다.
악화: 미국 주식 조정과 원화 강세가 함께 나타나면 분배금보다 평가손실이 커질 수 있다.
이 시나리오는 가격 목표나 상승 확률이 아닙니다. 특히 배당수익률이 높아지는 이유가 배당 증가인지 주가 급락인지 먼저 분리해야 합니다. 분배금을 받은 뒤 가격이 하락하면 현금흐름이 있어도 총수익은 음수일 수 있습니다.
매수 전에 확인할 자료와 비교 대상
- TIGER 동종 지수 상품과 같은 날짜의 총비용·추적차이·호가 스프레드·분배금을 비교한다.
- 당일의 호가 스프레드·실시간 추정 순자산가치(iNAV)와 시장가격 괴리를 봅니다.
- 최근 지급액 하나를 12배 하지 말고 회차별 실제 분배액과 기준가격 변화를 함께 기록합니다.
- 같은 기초지수 상품이면 총보수뿐 아니라 실제 추적차이·기타비용을 비교합니다.
공개 자료를 바탕으로 한 상품 분석이며 개별 투자자의 손실 감내 범위를 반영한 매수 권유가 아닙니다. 최신 공시가 이 글의 기준일 이후 변경되면 공시를 우선하세요.